2月12日，中國(guó)工商銀行貴港市分行收到貴港市人民政府打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作協(xié)調(diào)機(jī)制辦公室發(fā)來(lái)的表?yè)P(yáng)信。信中表示該行轄屬?gòu)V場(chǎng)支行警銀聯(lián)動(dòng)行動(dòng)準(zhǔn)確高效，反詐意識(shí)高度敏感，精準(zhǔn)甄別并攔截電詐資金流出，及時(shí)挽回受害群眾損失，值得高度贊揚(yáng)與學(xué)習(xí)借鑒。

原來(lái)，2月6日9時(shí)許，溫女士到該支行擬辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，工行工作人員嚴(yán)格落實(shí)“六查六必問(wèn)”原則進(jìn)行盡調(diào)，發(fā)現(xiàn)溫女士并不認(rèn)識(shí)轉(zhuǎn)賬對(duì)象林某，該賬戶系陌生賬戶。經(jīng)了解，溫女士欲通過(guò)網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)購(gòu)買家具，并結(jié)識(shí)了自稱售賣家具的“商家”林某，對(duì)方以“無(wú)平臺(tái)店鋪”為由誘導(dǎo)其私下轉(zhuǎn)賬，但從未提供商品詳情信息，并拒絕通過(guò)正規(guī)渠道進(jìn)行交易。工行工作人員高度警惕并懷疑溫女士正在遭遇電信詐騙，經(jīng)勸阻無(wú)效后立即啟動(dòng)警銀協(xié)作機(jī)制，民警迅速到達(dá)現(xiàn)場(chǎng)，最終聯(lián)動(dòng)勸阻2.97萬(wàn)元電詐資金的流出。

近年來(lái)，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙新型犯罪案件頻發(fā)，極大危害了廣大人民群眾的切身利益，工行貴港分行始終落實(shí)屬地公安部門、監(jiān)管機(jī)構(gòu)的防范電信詐騙的重要部署和要求，在打擊治理“兩卡”犯罪、銀警聯(lián)動(dòng)協(xié)作，反詐宣傳中踐行社會(huì)責(zé)任，履行大行擔(dān)當(dāng)，織密反詐防護(hù)網(wǎng)。該行嚴(yán)格落實(shí)賬戶分類分級(jí)管理，在新開賬戶、賬戶解控、柜面取現(xiàn)轉(zhuǎn)賬等關(guān)鍵環(huán)節(jié)開展多形式盡職調(diào)查，堅(jiān)持“六查六必問(wèn)”，把握實(shí)質(zhì)風(fēng)險(xiǎn)，強(qiáng)化網(wǎng)點(diǎn)源頭防控。做好可疑交易識(shí)別和管控，預(yù)警攔截可疑涉案資金，主動(dòng)向人行和公安機(jī)關(guān)推送可疑涉案線索，強(qiáng)化銀警聯(lián)動(dòng)協(xié)作成效。借助網(wǎng)點(diǎn)陣地、外拓服務(wù)、網(wǎng)絡(luò)媒體、群發(fā)短信、知識(shí)講座等多維度向廣大群眾開展針對(duì)性、持續(xù)性的宣傳教育，組建宣傳小分隊(duì)進(jìn)軍營(yíng)、進(jìn)學(xué)校、進(jìn)企業(yè)、進(jìn)社區(qū)開展反詐宣傳，宣講租借賬戶等違法行為的法律責(zé)任及危害，幫助民眾提升反詐風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和識(shí)別電詐手法。

2024年，該行采取賬戶限額管理、強(qiáng)化模型監(jiān)測(cè)及柜臺(tái)人工甄別等方式，成功攔截23筆涉詐資金共計(jì)65.64萬(wàn)元，收到來(lái)自貴港市人民政府打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作協(xié)調(diào)機(jī)制辦公室發(fā)來(lái)的表?yè)P(yáng)信5封，榮獲“貴港市銀行金融系統(tǒng)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作優(yōu)秀集體”稱號(hào)。

下一步，工行貴港分行將繼續(xù)履行銀行金融機(jī)構(gòu)社會(huì)責(zé)任，守好打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙第一道防線，進(jìn)一步強(qiáng)化警銀聯(lián)動(dòng)，深入開展防范電詐宣傳教育，構(gòu)建堅(jiān)不可摧金融“防火墻”，守好人民群眾“錢袋子”。（工行貴港分行）

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